在数字化浪潮席卷的当下，金融诈骗手段层出不穷，从虚拟网络的隐蔽陷阱到线上线下联动的复合型骗局，犯罪分子的作案手法愈发狡诈，给个人财产安全乃至社会金融秩序带来严峻挑战。近日，深圳市国诚投资咨询有限公司（简称“国诚投顾”）以“反诈于心，护航于行”为主题，开展了一场全员反诈宣传教育活动，旨在通过实际案例剖析、场景还原与互动研讨，筑牢每一位员工的思想堤坝，真正做到“反诈于心，护航于行”。
一、居安思危：金融投顾机构的安全必修课
金融诈骗的威胁已从“偶发风险”演变为“系统性挑战”，其技术迭代速度远超传统防范手段的更新频率。对证券投顾机构而言，员工既是守护金融安全的第一道防线，也可能因意识疏漏成为诈骗链条的突破口。正是基于对行业风险的清醒认知，国诚投顾将反诈宣教纳入全员常态化培训体系，精心制定了一系列科学、系统的培训课程，涵盖从基础反诈知识普及到复杂诈骗场景应对策略的全方位内容。通过定期组织专业讲师授课、线上学习平台资源分享以及线下模拟演练等多种形式，确保每一位员工都能深入理解反诈工作的重要性。
这种扎根行业实际的宣教模式，让反诈意识从抽象概念转化为具体工作中的行为自觉，真正构建起 “人人识诈、人人防诈、人人反诈” 的内部防线。
二、以案为鉴：揭秘诈骗手段筑牢认知防线
此次活动特意选取相关部门公布的典型案例进行深度拆解，从 “冒充客服诈骗” 到 “虚假软件诈骗”，从 “线上诈骗+线下取现” 到 “远程划扣、NFC隔空盗刷诈骗”，逐一剖析诈骗分子的话术设计、流程漏洞与心理操控逻辑，助力员工清晰认知诈骗本质，切实筑牢反诈认知防线 。
1.冒充客服诈骗
诈骗分子常常伪装成知名电商平台、金融机构的客服人员，利用消费者对官方客服的信任，实施诈骗行为。他们通常会通过非法渠道获取消费者的购物信息或账户信息，然后主动致电消费者，声称其购买的商品存在质量问题、订单异常需要退款，或者账户存在安全风险需要升级保护等。
2. 虚假软件诈骗
不法分子会制作一个看似正规、功能强大的投资软件，通过虚假宣传、夸大收益等手段吸引投资者进行下载使用。在软件界面设计上，他们会模仿知名金融机构的风格，制作精美的图表和看似专业的数据分析，让投资者误以为是正规的投资平台，进而实施诈骗行为。
3. “线上诈骗 + 线下取现”诈骗
不法分子先通过线上渠道，如社交软件、虚假投资平台等，与投资者建立联系。他们以高额回报为诱饵，向投资者推荐所谓的“优质投资项目”，并展示一些虚假的盈利数据和成功案例，吸引投资者参与。在投资者表示有兴趣后，诈骗分子会引导投资者将资金转入指定的银行账户。
4. 远程划扣、NFC 隔空盗刷诈骗
诈骗分子会通过发送含有恶意链接的短信或邮件，诱导投资者点击。一旦投资者点击链接，手机或电脑就会感染木马病毒。这种木马病毒会在后台悄悄运行，窃取投资者设备中的信息，包括银行卡号、密码、支付密码等。利用获取到的银行卡信息，诈骗分子可以通过远程操控的方式，在投资者毫无察觉的情况下，进行资金划扣。
此外，他们还可以利用 NFC（近场通信）技术，在靠近投资者携带的具有 NFC 功能的银行卡或手机时，隔空盗刷银行卡资金。
通过对这些鲜活、具体且紧跟技术发展的案例讲解，此次宣教活动不仅让员工“知其然”，更力求“知其所以然”，理解诈骗背后的运作逻辑和心理操控技巧，从而实现了从“被动告知”到“主动识别”的能力跃升。
三、知行合一：从意识到行为塑造的转化
国诚投顾此次反诈宣教，其深远意义在于推动全员完成多个维度的转变：
认知深化：推动反诈意识从“知识层”的记忆，沉降至“本能层”的警觉，使之成为员工作为金融从业者的职业素养一部分。
能力固化：培养员工在面对不断演变的诈骗手法时，具备举一反三、独立研判的风险应对能力，形成动态、持久的安全防御机制。
责任内化：强化每一位员工将个人安全行为与机构整体风控紧密联结，凝聚成机构稳健运营的集体护盾。
四、社会共治：守护金融安全生态
“反诈于心”，是时刻绷紧的安全之弦，是深植于心的风险意识；“护航于行”，是化为行动的防御之盾，是体现在日常每一个操作环节的谨慎与专业。此次公司内部反诈宣教活动，是国诚投顾构建全方位、多层次风险防控体系的重要一环。它彰显了公司对员工负责、对客户负责、对市场负责的坚定态度，更体现了老牌机构以社会共治推动行业安全生态建设的担当。
风起于青萍之末，浪成于微澜之间。未来，国诚投顾将持续深化对全体员工的金融安全教育培训，将其纳入常态化管理体系。通过定期更新案例库、开展模拟演练、强化制度约束等多种形式，不断巩固和提升全员的反诈能力，努力以更高的安全标准、更严的风控措施、更强的责任担当，持续为投资者提供专业、安全、可信赖的投顾服务。
最后，国诚投顾也提醒大家：投资者需时刻保持警惕，守护自身财产安全。金融安全关系到每一个人的切身利益，也关系到社会的稳定和发展。让我们携手共进，让金融诈骗无处遁形，让金融更好地服务实体经济和人民生活
